Assurance habitation : voilà pourquoi il faut bien la choisir si vous avez une piscine

Vous avez une piscine dans votre jardin ? Attention à choisir la bonne assurance habitation, car les différents contrats prévoient des prix plus ou moins importants, avec cet équipement.

L'arrivée des beaux jours vous a donné l'envie d'avoir une piscine dans votre jardin ? Un conseil, vérifiez les conditions générales de votre contrat et prévenez votre assureur. Car vous l'ignorez peut-être, mais cet équipement va probablement faire grimper la prime de votre assurance multirisque habitation. Les assureurs prévoient en effet des surplus en cas de piscines creusées, avec un tarif qui peut augmenter de 25%, par rapport aux montants proposés sans piscine.

C'est ce que montrent les simulations réalisées par MoneyVox, pour un même bien avec ou sans piscine creusée ou semi-enterrée. Nous n'avons gardé qu'une proposition par assureur et uniquement celles qui prenaient en compte l'existence de la piscine dès la simulation sur le comparateur (1). Objectif, éviter l'effet prix d'appel plus bas que ceux réellement proposés à la souscription.

Assurances : auto, habitation, santé... 4 moyens simples pour payer moins cher

Exemple pour deux maisons en périphérie de Toulouse et Lyon

Premier exemple, un couple disposant d'une maison 160 m² en périphérie de Toulouse. Deux tests ont été faits, avec ou sans l'existence d'une piscine extérieure creusée ou semi-enterrée. Résultat, en présence d'une piscine, Cardif et Lemonade proposent des tarifs plus de 17% plus élevés. Lovys applique un surcoût d'un peu moins de 5% seulement. Mais il s'agit aussi de l'assureur chez qui la prime sans piscine était la plus élevée.