Succession et donation : anticiper pour mieux transmettre
Ma minute finance - Toutes les semaines, Aurore Perrin nous parle argent en apportant son expertise. Aujourd’hui, nous abordons un sujet difficile mais ô combien important : les donations et les successions. Quiconque a déjà été confronté à la perte d’un proche qui a impliqué la gestion d’un héritage, ou a abordé la question de la donation, sait à quel point ces sujets peuvent être complexes et mettre en péril la paix dans les familles… Et combien sont imbriqués les enjeux émotionnels et matériels dès lors qu’on s’en approche.
Parce que toutes les situations sont particulières, et que la transmission du patrimoine est un sujet délicat, entremêlé d’enjeux fiscaux, émotionnels et pratiques, l’enjeu de cet article n’est pas de créer un mode d’emploi applicable à tous, mais plutôt de vous donner des moments clés à garder en tête… Afin de faire en sorte que ce sujet de transmission ne vienne pas polluer les relations avec vos proches, dont l’appui est si précieux dans ces moments difficiles. Au-delà du partage qui relève moins de la finance que de la justice, nous aborderons ce sujet sous un angle financier et fiscal.
Moment 1 : lors de la modification de votre structure familiale
L’annonce d’un heureux événement, l’ acquisition de votre première maison ou le début d’une vie à deux sont des étapes importantes qui viennent modifier l’organisation de votre famille. Ces étapes majeures peuvent être l’occasion...
